Antes del cierre de sus operaciones, el servicio de monedas digitales Liberty Reserve fue utilizado para lavar más de 6 mil millones de dólares, monto que representa la mayor acusación de lavado de dinero internacional en la historia.
Sin embargo, Liberty Reserve no es la única moneda digital utilizada por los delincuentes y la proliferación de estos servicios alimenta el crecimiento de los delitos cibernéticos. El uso de estas monedas va más allá del lavado de dinero porque también incluyen ataques sobre intercambios financieros y malware desarrollado para atacar carteras digitales.
Incluso hay un proceso que permite la producción de monedas digitales, conocido como "minería", aunque al principio las personas utilizaran sus propios recursos para la producción de monedas digitales. En junio de 2011 un generador de Bitcoin permitió que sitios con gran tráfico utilizaran computadoras visitantes para producir monedas digitales. Los visitantes no fueron informados de esto en todos los casos, creando bots (robots) maliciosos.
El Banco Central Europeo indica diferencias básicas entre las monedas virtuales y los esquemas financieros electrónicos. El dinero electrónico utiliza una unidad de valor tradicional y reglamentada; las monedas digitales no están reglamentadas y usan dinero "ficticio". La facilidad es uno de los mayores beneficios de las monedas digitales y del dinero electrónico, comprarlas en ciertos servicios de intercambio puede requerir procesos de registro, pero, en algunos casos, solo es suficiente con proporcionar fondos.
La moneda digital del momento es el Bitcoin, que combina criptografía con una arquitectura peer-to-peer, lo que dificulta la identificación de usuarios sospechosos y la obtención de registros de transacciones. Aún así, la descentralización no está libre de vulnerabilidades.
“Las monedas virtuales no van a desaparecer. A pesar de los aparentes desafíos presentados por ataques DoS (denegación de servicio), el uso de estos servicios de intercambio para el lavado de dinero y la ciberdelincuencia, también hay muchas oportunidades para usos legítimos. Ignorar esta oportunidad de mercado puede costar a los posibles inversores legítimos una facturación significativa, pero la imposibilidad de hacer frente a los riesgos potenciales puede costar mucho más”, afirma Raj Samani, Vicepresidente y CTO (Chief Technology Officer) de McAfee para la región EMEA.
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